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A medida que la evolución tecnológica avanza y las expectativas de los clientes aumentan, las instituciones financieras enfrentan desafíos, navegando entre presupuestos cambiantes y tasas de interés en aumento mientras también luchan por incrementar depósitos y elevar la satisfacción del cliente.
Aunque la IA generativa todavía puede ser nueva para algunas instituciones, su potencial en el sector financiero es clave, con instituciones financieras adoptando activamente estas tecnologías. Gartner proyecta que para 2026, más del 80% de las empresas habrán usado APIs de IA generativa o desplegado aplicaciones habilitadas por IA generativa.
La adopción de la IA es ahora imperativa para la supervivencia y el éxito. Según el Informe "Perspectivas 2024 para el Engagement con Clientes de Servicios Financieros", el 83% de los líderes en servicios financieros coinciden en que invertir en IA es fundamental para el engagement con el cliente en 2024.
¿Qué es la inteligencia artificial (IA) en finanzas?
La inteligencia artificial permite a las instituciones financieras obtener insights valiosos para mejorar el desempeño en análisis de datos, análisis predictivo, cálculos en tiempo real, servicio al cliente y más, para mejorar. La tecnología de IA empodera a las organizaciones para obtener una comprensión más profunda de las tendencias del mercado y el comportamiento del cliente. Al replicar de manera impecable la inteligencia y las interacciones humanas a gran escala, la IA facilita estrategias personalizadas, impulsando así resultados superiores y reconfigurando positivamente los servicios financieros.
Casos de uso de IA en la Industria Financiera
Partiendo del impacto significativo de la IA, urge entonces la interrogante: ¿Cuál es la situación actual de las instituciones financieras?
En 2024, un enfoque significativo para los líderes financieros está en la automatización y la IA, particularmente en áreas como el autoservicio, automatización de back-office, automatización de marketing y asistentes virtuales de servicio al cliente. Estas inversiones reflejan el compromiso del sector financiero de aprovechar las tecnologías avanzadas para optimizar las operaciones y mejorar las experiencias de los clientes.
Adicionalmente, a medida que la IA sigue como una tendencia tecnológica principal, los profesionales financieros anticipan oportunidades significativas de crecimiento. McKinsey informa que la tecnología de IA podría entregar un valor equivalente a un adicional de $200-340 mil millones anualmente, implementando todos sus casos de uso.
Navegar la adopción de la IA requiere asociaciones estratégicas. Aivo asegura la seguridad de los datos y el cumplimiento. Al asociarse con Aivo, las instituciones financieras pueden garantizar que sus datos estén protegidos, y el contenido generado por IA esté impulsado únicamente por las políticas de la institución y no obtenido de internet en general. Con un historial de más de 760 millones de preguntas respondidas a través de asistentes virtuales para más de 700 empresas a nivel mundial, Aivo está a la vanguardia de la innovación en IA conversacional y generativa.
¿Cómo pueden las Instituciones Financieras aprovechar el poder de la IA?
Empoderando a los Empleados hacia la Eficiencia Operativa con IA
Ante un panorama donde la necesidad de retener talento en el sector financiero ante las altas expectativas de rotación en 2024 impulsa a las instituciones financieras a buscar estrategias efectivas para los empleados en medio de desafíos operativos.
Actualmente, los empleados de servicio al cliente se enfrentan a la complejidad de manejar un promedio de siete sistemas de servicio y soporte al cliente, lo cual representa un importante obstáculo estratégico y operacional. Esta sobrecarga resulta en que el 75% de los empleados se sientan abrumados, llevando a la fatiga y a una disminución en la eficiencia operativa.
En respuesta, la IA surge como un poderoso aliado para el empoderamiento de los empleados. Encuestas recientes indican que más del 41% de los bancos están explorando o probando activamente tecnología de IA generativa para apoyar los flujos de trabajo internos, particularmente en centros de contacto o call centers.
El potencial de la IA reside en consolidar datos y funcionalidades de sistemas diversos en una plataforma cohesiva. Una única plataforma que simplifica el ambiente de trabajo para los empleados, agilizando la entrega de información consistente y precisa tanto en el servicio al cliente como en las operaciones internas.
Ejemplos de IA para el Servicio al Cliente en la Banca
Banco Comafi - Resolución Instantánea a través de Asistente Virtual + WhatsApp
Banco Comafi enfrentó desafíos al adaptarse a la tecnología en evolución y a las cambiantes expectativas de los clientes. De la mano de Aivo, el banco creo a Sofía, el Asistente Virtual impulsado por IA, capaz de manejar múltiples tareas en el sitio web y WhatsApp, asistiendo 100,000 consultas de clientes mensualmente.
Banco Comafi logró un notable aumento del 387% en interacciones con los clientes con una tasa de éxito del 98% en la resolución de consultas. Los clientes pueden acceder a una resolución instantánea de sus necesidades bancarias gestionando 34 transacciones automatizadas en WhatsApp.
Conoce su historia de éxito
Banorte Pensiones - Solicitud de Préstamos 100% Automatizados
Banorte Pensiones destaca en su servicio al cliente e introducir nuevos servicios para los jubilados. Al adoptar el Asistente Virtual impulsado por IA de Aivo, el banco logró un notable aumento del 300% en las consultas de clientes mensuales. Integrado con WhatsApp, el Asistente Virtual ahora maneja exitosamente el 43% de los servicios bancarios mensuales. Un hito adicional es la capacidad del Asistente Virtual de ofrecer y gestionar solicitudes de préstamos 100% automatizadas a través del canal de WhatsApp, destacando un enfoque estratégico para expandir su oferta de productos.
Conoce su historia de éxito
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